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美國聯準會（Fed）公布聯邦公開市場委員會3月會議紀錄，除了直指目前美股相當高，從聯邦基金利率期貨來看，聲明公布後，6月升息的可能性已一舉突破60％；法人建議，對於多數穩健型投資人而言，不如以多元資產，搭配基準配置策略，降低波動，本周開募的「保德信策略創業貸款率利最低銀行2017成長ETF組合基金」正是兼顧成長與抗震的優選基金。



保德信策略成長ETF組合基金經理人歐陽渭棠指出，3月全球總經與PMI持續復甦，投資的主旋律已經變奏，資金持續退出債市、流向股市，回顧2001年以來，只要全球經濟成長率超過3％的年度，股市平均漲幅超過8％，表現遠優於低迷時期，由於今年全球經濟成長率可望維持在3％以上，股市「漲」相可期，若Fed提前在6月升息，反而不失為投資人進場的良機。考量風險，歐陽渭棠提醒，適度的債券部位不可少，景氣熱絡時，高收益債、新興市場債表現相對突出，但4月起，ECB購債金額由800億歐元縮減至600億歐元，全球股市恐會被干擾，若要打造資產防護罩，公債是較在股市震盪時發揮抗跌效果的債種。

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針對建議的理財工具，歐陽渭棠建議，不妨錢進納入多種ETF的組合型基金，當資產價值評估偏貴時，經理人將增持反向型ETF，超跌時則增持槓桿型ETF，以ETF組合型基金「化被動為主動」，投資人才能一邊追求接近股票的長期期望報酬，同時避開高波動。理財專家提醒，世界上多數機構法人在規劃資產時，追求的並非一直抓到漲最多的資產，而是掌握最大的勝率；換句話說，為退休做規劃時，不能只設定「目標報酬」，更要留心「風險調整後的報酬率」，借鏡這一套機構法人的操作戰略，成長，就能多一點安心。以保德信策略成長ETF組合基金來說，透過計量工具，回溯全球金融資產的歷史表現，由基金經理人打破門戶之見，從全球數千檔ETF中，不受限於發行公司，挑出對投資人最具獲利機會的組合，也就是股票50％、債券35％，搭配商品、REITs、流動性工具合計15％，這樣一個攻守兼備的核心配置，搭配靈活調整，不但可以避免大起大落，市場震盪期間也可獲不錯的下檔保護。(工商時報)

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